L'application
AI Copilot
Poser une question sur votre portefeuille, comprendre une alerte et maîtriser l’usage de l’IA.
Sur cette page
Activez l’IA dans les Paramètres, puis posez une question au chat portefeuille ou ouvrez le copilote d’une page. Vous pouvez demander, par exemple : « Pourquoi mon allocation a-t-elle changé ? » ou « Que signifie cette alerte ? »
Le briefing quotidien et les rapports planifiés peuvent aussi produire des analyses sans demande ponctuelle. Désactiver l’IA arrête ces générations et les fonctions à la demande.
Quinze modes
Trois fonctions sur toutes les offres, onze supplémentaires sur Pro et une sur Premium. Premium n’est pas ouvert à la souscription ; votre accès dépend de l’offre attribuée à votre compte.
Un quota maîtrisé
Votre offre fixe les limites d’usage. Vous pouvez fixer une limite personnelle plus basse et la modifier ensuite, dans le plafond de l’offre.
Vos données comme contexte
Lorsque l’IA est activée, les données utiles à l’analyse servent à expliquer votre situation.
Un interrupteur
Désactiver l'IA dans les Paramètres arrête chaque mode, y compris ceux qui tournent seuls.
Briefing quotidien
- Ce qu'il fait
- Un résumé exécutif de votre portefeuille avec des priorités, des points de vigilance et les changements notables, généré une fois par jour et à la demande depuis le tableau de bord.
- Plan
- Free
Chat portefeuille
- Ce qu'il fait
- Des questions sur vos propres données et sur le fonctionnement de Patrima.
- Plan
- Free
Expliquer cette alerte
- Ce qu'il fait
- Pourquoi une alerte s'est déclenchée, avec les chiffres, deux ou trois options dont ne rien faire, et quoi surveiller.
- Plan
- Free
Copilote allocation
- Ce qu'il fait
- Lit votre dérive face aux cibles et commente les options de rééquilibrage.
- Plan
- Pro
Copilote comptes
- Ce qu'il fait
- Lit la structure de vos comptes et leur concentration.
- Plan
- Pro
Copilote stratégie
- Ce qu'il fait
- Commente un plan de trading et ses signaux.
- Plan
- Pro
Copilote backtest
- Ce qu'il fait
- Lit un backtest et ses limites.
- Plan
- Pro
Copilote projection
- Ce qu'il fait
- Lit une projection et la soutenabilité des retraits.
- Plan
- Pro
Copilote stable yield
- Ce qu'il fait
- Explique une proposition de l'optimiseur face à vos positions actuelles et leurs scores.
- Plan
- Pro
Copilote pool
- Ce qu'il fait
- Lit un pool : son taux, son score, ses risques.
- Plan
- Pro
Copilote actualités
- Ce qu'il fait
- Lit les histoires d'actualité face à vos positions.
- Plan
- Pro
Brief marché
- Ce qu'il fait
- L'état du marché, indépendant de vos positions.
- Plan
- Pro
Récap d'actif
- Ce qu'il fait
- Les 7 derniers jours d'actualités sur un actif.
- Plan
- Pro
Rapport de portefeuille
- Ce qu'il fait
- Le récit d'un rapport, écrit autour de chiffres calculés sans lui.
- Plan
- Pro
Copilote stratégies avancées
- Ce qu'il fait
- Lit une stratégie à levier et ses scénarios de stress.
- Plan
- Premium
Les Paramètres IA affichent vos limites et une estimation de l’usage mensuel. Le budget indiqué en dollars sert à mesurer votre quota d’usage inclus ; ce n’est pas une facture supplémentaire. Le plafond effectif est le plus bas entre votre réglage et la limite de votre offre. Vous pouvez modifier votre réglage dans cette limite.
Lorsqu’un plafond est atteint, les fonctions IA se mettent en pause. Consultez le message affiché : une limite horaire se libère plus tôt qu’un budget mensuel. Le chat accepte jusqu’à 500 caractères par message.
L’IA doit être activée pour analyser votre portefeuille. Les informations utiles à la fonction utilisée servent de contexte : positions, allocation, risques ou actualités, selon la demande. Le briefing quotidien et les rapports planifiés utilisent également ce contexte.
Dans les Paramètres, le mode Analyse produit des explications sur vos données. Le mode Démonstration affiche des exemples prédéfinis ; il ne constitue pas une analyse de votre portefeuille. Les réglages Standard et Approfondi permettent de choisir le niveau d’analyse. Consultez la politique de confidentialité pour les conditions de traitement des données.
Le chat portefeuille répond aux questions sur votre portefeuille et sur l’utilisation de Patrima. Ses réponses d’aide comportent des liens vers cette documentation. Vérifiez les données et les liens cités : une réponse IA peut contenir des erreurs.
Nouveau sujet démarre une nouvelle conversation. Avec Conserver l’historique du chat activé, la conversation peut être retrouvée pendant deux heures après un rechargement. Sans cette option, elle reste limitée à la session ouverte. Une réponse interrompue est signalée à l’écran.
Expliquer cette alerte aide à comprendre son déclenchement et les éléments à surveiller. Les boutons Utile et Pas utile permettent de signaler la qualité d’une réponse. Une analyse marquée Pas utile est masquée et pourra être régénérée à la prochaine demande.
Vérifier avant de décider
Le copilote explique les chiffres et présente des possibilités. Ses réponses peuvent être incomplètes ou erronées. Vérifiez les hypothèses et votre situation ; les opérations restent à effectuer vous-même sur vos plateformes.
Questions fréquentes
Comment activer les fonctions IA ?
Ouvrez les Paramètres IA, activez l’IA et choisissez Analyse. Démonstration permet d’explorer les écrans avec des exemples prédéfinis. Les limites d’usage et la conservation du chat se règlent au même endroit.
Que puis-je demander au chat portefeuille ?
Vous pouvez demander une explication de vos positions, de votre allocation, de vos rendements ou de vos alertes, ainsi que de l’aide pour utiliser Patrima. Pour changer de sujet, utilisez Nouveau sujet.
Pourquoi vois-je « Budget mensuel atteint » ou « Limite atteinte, réessayez plus tard » ?
Votre quota mensuel ou votre limite horaire est atteint. Vérifiez le plafond effectif dans les Paramètres IA. Si vous aviez choisi une limite personnelle plus basse, vous pouvez la relever dans la limite de votre offre. Sinon, attendez sa réinitialisation.
Quelles données sont envoyées à l'IA, et quand ?
Seulement si l'IA est activée, et seulement le contexte de portefeuille pertinent pour chaque requête. Deux cas envoient des données : quand vous utilisez une fonction IA (ouvrir un copilote, envoyer un message dans le chat, générer un rapport), et le briefing quotidien et les rapports planifiés, qui tournent seuls une fois l'IA activée. Désactiver l'IA arrête tout.
À quoi sert le mode Démonstration ?
Il montre des réponses prédéfinies pour essayer les écrans IA. Ces exemples ne sont pas une analyse de votre portefeuille et ne consomment pas votre budget IA.
Que fait « Expliquer cette alerte » ?
Sur n'importe quelle notification, il demande au copilote de remettre l'alerte en contexte : pourquoi elle s'est déclenchée (avec les chiffres concernés), 2 ou 3 options numérotées dont ne rien faire fait toujours partie, et quoi surveiller ensuite. Il utilise vos données de portefeuille, la position liée et les actualités récentes. L'explication est informative, jamais une consigne.
À quoi sert le retour Utile / Pas utile ?
Ces retours aident à évaluer les réponses. Une analyse marquée Pas utile est masquée ; la prochaine demande peut en produire une nouvelle.
Voir aussi