Découvrir
Introduction
Ce qu'est Patrima, ce que Patrima ne fait jamais, et comment commencer.
Sur cette page
Patrima rassemble vos comptes et vos placements pour vous aider à comprendre votre patrimoine. Suivez votre répartition, consultez vos rendements et comparez des scénarios à partir de vos données.
Connectez un wallet avec son adresse publique, ajoutez un exchange en lecture seule ou saisissez vos positions manuellement. Les outils d'analyse couvrent notamment la crypto et la DeFi ; les positions traditionnelles se renseignent à la main.
Le Service est en lecture seule et non-custodial. Il ne détient jamais vos actifs, ne dispose d'aucun droit de retrait ou de transaction, et n'exécute aucune opération à votre place.
Suivez le guide Premiers pas pour ajouter un premier compte, vérifier vos données et définir votre répartition cible. Un terme vous échappe ? Le glossaire explique les notions utilisées dans l'application.
Voir
Patrimoine net, exposition brute et capital productif, par compte, par actif et par domaine, avec un relevé quotidien qui construit votre historique.
Comprendre
Comprenez les écarts d'allocation, le risque de liquidation et la différence entre rendement annoncé et réalisé.
Simuler
Comparez des répartitions, des chocs de prix et des trajectoires possibles avant de prendre une décision.
Décider
Les analyses vous aident à examiner vos options. Vous choisissez ensuite si vous souhaitez agir sur vos propres plateformes.
- Passer un ordre, réaliser un swap ou transférer des fonds à votre place.
- Détenir vos actifs ou vos clés privées. Un wallet est lu depuis son adresse publique, rien d'autre.
- Demander des droits de retrait ou de négociation. Le Service ne demande jamais, et ne doit jamais recevoir, de permissions de retrait ou de transaction : les connexions aux exchanges fonctionnent avec des clés API en lecture seule.
- Donner un conseil en investissement personnalisé. Patrima n'est pas un conseiller en investissement régulé et ne fournit pas de conseil personnalisé au sens de MiCA Titre V (UE), de la FCA (UK), de la SEC (US), ou de l'AMF (FR). Les scénarios, projections et analyses sont informatifs et ne constituent pas une recommandation.
- Vous obliger à appliquer un scénario ou un plan de rééquilibrage.
Vous gardez le contrôle
Vos actifs restent sur vos plateformes. Les analyses de Patrima ne vous engagent à aucune opération.
Wallets on-chain
- Ce qui est lu
- Soldes de tokens, positions DeFi et récompenses non réclamées sur Ethereum, Arbitrum, Optimism, Base, Polygon, Avalanche, BNB Chain, zkSync, Linea, Scroll et Solana
- Comment
- Adresse publique uniquement
Exchanges
- Ce qui est lu
- Soldes et historique des trades sur Binance, Coinbase et Kraken
- Comment
- Clé API en lecture seule
Courtiers, banque et liquidités, tout le reste
- Ce qui est lu
- Positions et transactions saisies à la main, valorisées automatiquement quand leur prix est disponible dans Patrima.
- Comment
- Saisie manuelle
Valorisation
- Ce qui est lu
- Chaque valeur est exprimée en dollars américains ; les prix se rafraîchissent environ toutes les 5 minutes
- Comment
- Automatique
La lecture seule concerne l'accès à vos plateformes : Patrima n'y effectue aucune opération. Les corrections possibles dans Patrima dépendent du type de position ; le guide Comptes les détaille.
Les soldes dans une devise autre que le dollar ne sont pas convertis. Ils ne contribuent pas aux totaux : ceux-ci peuvent donc ne représenter qu'une partie de votre patrimoine.
Patrima est une application web : elle s'utilise dans votre navigateur, sur ordinateur comme sur mobile, sans rien installer. L'interface, le copilote et cette documentation existent en français et en anglais ; vous changez de langue à tout moment depuis l'en-tête de ce site ou depuis les Paramètres.
Patrima est en bêta privée : les comptes s'ouvrent sur demande. Envoyez votre demande depuis la page d'accueil avec l'adresse e-mail exacte que vous utiliserez pour vous connecter, y compris si vous comptez passer par Google ou GitHub. Il n'y a aucun code d'invitation à saisir. Une fois votre adresse approuvée, les premières étapes sont décrites dans Premiers pas.
Voir aussi