Comptes et sources de données

La page Comptes rassemble les sources de votre portefeuille. Connectez un wallet ou un exchange pour importer des données, ou créez un compte que vous remplissez à la main. Vérifiez ensuite les positions obtenues et l'état du compte.

Choisissez Connecter un exchange et saisissez une clé API en lecture seule créée sur Binance, Coinbase ou Kraken. Vérifiez l'aperçu, puis choisissez Historique complet ou Soldes actuels uniquement. Une clé API déjà connectée à l'un de vos comptes est refusée : un exchange n'est jamais compté deux fois.

Historique complet importe les trades disponibles et permet d'inclure les dépôts et retraits. Chaque trade s'écrit avec ses deux côtés : l'actif acheté et les dollars ou stablecoins dépensés, ou l'inverse pour une vente. Un historique dont des trades sont cotés dans une autre monnaie, comme BTC, ETH ou EUR, ne peut pas encore être valorisé en dollars : il est refusé, et Soldes actuels uniquement reste disponible. Un historique très volumineux peut être partiel : l'aperçu le signale. Le résultat calculé dépend de la couverture de cet historique et des frais pris en compte.

Créez un compte, puis ajoutez des transactions pour construire vos positions : ouvrez le compte depuis la liste et choisissez Nouvelle transaction. Le type Manuel convient notamment aux liquidités ou aux placements suivis sans connexion. Les prix disponibles actualisent les valeurs ; vous restez responsable de la mise à jour des quantités et des transactions.

Le formulaire propose aussi Wallet On-chain, Exchange et Broker. Ces types comptent dans la limite de sources, même quand vous les remplissez à la main. Seul Manuel reste hors quota.

Chaque rangée de la liste des comptes indique l'état du compte : À jour, À vérifier, Ancienne, Synchro échouée, En pause, ou Hors des totaux quand une vente ou un transfert y dépasse ce que le compte détenait à sa date, ce qui écarte ses avoirs spot des totaux. Sélectionnez une rangée pour ouvrir le panneau du compte : il indique si la synchronisation est manuelle, automatique chaque jour ou en pause, et réunit les actions du compte. Resynchroniser relit les données d'un wallet ou d'un exchange. Mettre un compte en pause bloque les synchronisations automatiques et manuelles jusqu'à ce que vous choisissiez Reprendre la synchronisation. Après chaque tentative, ouvrez Détails de la synchronisation pour voir la date d'observation, le résultat et les vérifications en attente.

Une synchronisation partielle conserve les dernières données vérifiées. La disparition ou le changement de type d'une position doit être confirmé par deux observations complètes espacées d'au moins 30 minutes. Une position DeFi que Patrima ne sait pas encore représenter, comme un prêt adossé à plusieurs collatéraux, reste inchangée et rend la synchronisation partielle, sans empêcher la mise à jour du reste du wallet, y compris la clôture des positions que vous avez quittées sur d'autres protocoles ou chaînes. Sur Binance, seul le portefeuille Spot est lu : les soldes détenus en Funding, Earn ou Futures n'y figurent pas, et la synchronisation du compte se lit donc partielle. Les écarts non expliqués ne sont pas comptés comme des gains. Si l'historique disponible ne permet pas un calcul fiable, la performance concernée reste indisponible plutôt que d'être estimée.

Sur une position importée de rendement ou d'emprunt, les champs modifiés manuellement sont conservés, date de clôture comprise, et la date d'ouverture suit la position quand la synchronisation la fait passer du rendement à l'emprunt ou l'inverse. Revenir au sync auto rétablit leur actualisation. Les lignes spot importées d'un wallet ou d'un exchange restent en lecture seule dans Patrima. Un compte synchronisé garde son type : pour suivre une source à la main, une option est un compte manuel.

Annuler la dernière mise à jour revient sur la dernière opération de ce compte et met sa synchronisation en pause. Les positions modifiées manuellement entre-temps peuvent empêcher l'annulation ; seule l'opération la plus récente peut être annulée. Choisissez Reprendre la synchronisation quand vous souhaitez réactiver la synchronisation.

L'offre gratuite permet jusqu'à 5 sources connectées, en comptant wallets, exchanges et courtiers ; Pro et Premium lèvent la limite. Les comptes manuels et les comptes archivés ne comptent jamais. La limite s'applique à l'ajout d'un nouveau compte connecté ; les comptes existants continuent de fonctionner.

La carte en haut de page présente le total des comptes, le score de risque et son niveau, la part détenue sur les exchanges, le capital inactif et le nombre de comptes. Le score se lit sur 100 : plus il est élevé, moins les facteurs de concentration mesurés pèsent sur votre portefeuille. Il pondère l'exposition aux exchanges, la concentration des actifs, la répartition du capital productif et le capital inactif. La concentration des actifs se mesure compte par compte, pondérée par la valeur de chaque compte : un petit compte qui ne détient qu'un jeton pèse peu. Il ne mesure pas tous les risques.

Un actif sans cours ne compte jamais pour 0 $US. Sa ligne indique Prix non disponible, le total du compte et le total des comptes additionnent les valeurs connues et se lisent ≈, et le ? à côté du total indique combien d'actifs sont laissés de côté. Le score de risque les laisse de côté lui aussi.

Quand le score est sous 75, une carte liste les facteurs qui le font baisser, chacun avec les points qu'il retire et la complexité d'un changement ; un facteur qui retire plus de la moitié de son maximum vient en premier. Le score atteignable en les changeant tous est une estimation, plafonnée à 95. Ce sont des constats, pas des consignes : conserver l'existant en l'état est une option légitime.

Le capital inactif désigne les positions spot qui ne produisent pas de rendement. L'estimation de revenu associée est indicative ; garder une réserve disponible peut être un choix volontaire.

Archiver un compte suivi le sort de vos totaux actuels, des listes de choix de comptes, de la synchronisation et des alertes, sans modifier vos actifs sur la plateforme. Ses transactions, vos relevés passés et votre performance passée restent tels quels : sa valeur au moment de l'archivage compte comme un retrait à cette date. Quand une partie de cette valeur n'a pas de prix, la performance repart de cette date. Les clés d'un compte d'exchange archivé sont effacées.

Les comptes archivés sont listés en bas de la page Comptes, où chacun peut être supprimé. La suppression retire ses transactions et ses lignes dans les relevés passés : vos totaux passés, les transferts faits avec d'autres comptes et votre performance passée sont recalculés. Un wallet suivi par un compte archivé s'importe de nouveau une fois ce compte supprimé. Exportez les informations utiles avant de confirmer.

Pour retirer l'autorisation d'une clé d'exchange, révoquez-la dans les paramètres de l'exchange. Archiver ou supprimer dans Patrima ne remplace pas cette démarche. Un wallet ajouté par adresse publique n'accorde aucune autorisation de signature à révoquer.