Tableau de bord

Données indique quand votre dernier relevé a été pris, le point utilisé pour l'historique et les tendances. Prix indique si les prix en direct sont à jour, en cache (environ 5 minutes), partiels ou indisponibles. Votre patrimoine net peut bouger entre les deux : les prix se mettent à jour en continu, le relevé une fois par jour. Les relevés étant quotidiens, un relevé de plus tôt dans la journée ou de la veille est normal.

Le dernier relevé contient des prix manquants ou trop anciens, des positions d'un compte connecté qui n'ont pas pu être lues entièrement, des positions de comptes connectés lues à des jours différents (un actif passé de l'un à l'autre entre-temps pourrait manquer ou compter deux fois), ou laisse de côté un compte dont les transactions ne s'additionnent pas (voir pourquoi un compte est hors des totaux). La ligne d'état l'indique après l'heure du relevé. Ses valeurs peuvent être incomplètes et il n’entre pas dans la performance. Vérifiez l’état des données et consultez le dépannage si la situation persiste.

Elles utilisent un rendement pondéré dans le temps construit à partir de vos relevés quotidiens : les dépôts et retraits enregistrés dans vos transactions (achats, ventes, transferts) ne comptent pas comme de la performance, seuls les mouvements de marché et le rendement comptent. Les jours capturés avec des données de prix incomplètes sont exclus. Elles demandent un historique complet des dépôts et retraits pour chaque compte : quand il manque, par exemple pour une position de rendement ou d'emprunt saisie à la main, elles restent indisponibles au lieu d'être estimées. Avec un historique complet, les métriques apparaissent après environ une semaine d'historique quotidien.

Le drawdown max mesure la plus forte baisse entre un sommet et un creux de votre performance. La volatilité décrit l'ampleur des variations. Sharpe et Sortino comparent rendement et variabilité, le second se concentrant sur les variations à la baisse. Ces statistiques décrivent la période observée ; elles ne prédisent pas la suivante.

Elle montre ce que le portefeuille a rapporté, réparti par source : rendement, trading réalisé (vos ventes, au coût moyen), trading latent (positions ouvertes, affiché mais hors total) et intérêts d'emprunt. Deux périodes : le mois en cours (depuis le 1er, UTC) et depuis le début, qui compte toutes les ventes enregistrées et les gains des positions encore ouvertes (les intérêts d'emprunt ne sont pas suivis sur cette période). Tout ce qui est réalisé vient de vos transactions ou de valeurs constatées. Ce qui ne peut pas encore être constaté est une estimation, marquée ≈ : le rendement du mois (le taux réalisé du portefeuille, ou le taux annoncé quand le réalisé n'est pas fiable, appliqué aux jours écoulés) et les intérêts d'emprunt (le taux d'emprunt moyen appliqué à la dette). Quand aucun emprunt n'a de taux connu, les intérêts sont inconnus : ils se lisent – avec cette raison, restent hors du total, et le total du mois se lit ≈. À côté du patrimoine net, Ce mois reprend le total du mois, et son ? donne le rendement accumulé depuis le dernier relevé : la même estimation, actualisée une fois par minute. C'est le seul chiffre du tableau de bord qui se met à jour de lui-même, et c'est une estimation, jamais une promesse. Depuis le début ne porte pas de date : ses montants couvrent tout votre historique enregistré, pas seulement la période depuis le premier relevé. Quand un coût d'acquisition est inconnu (soldes observés sur un compte connecté, ou import sans historique complet des transactions), le trading réalisé et latent et les totaux qui les incluent affichent un tiret au lieu d'un chiffre, et la raison, Historique insuffisant, est dite une fois ; ils ne sont jamais comptés comme zéro. Le rendement depuis le début fait de même quand une position synchronisée n'a pas d'historique de dépôts. Dans la table des positions, un P&L inconnu s'affiche aussi par un tiret, et le ? à côté du titre Positions compte les positions concernées.

L'historique se construit automatiquement à partir des relevés quotidiens : il commence avec votre premier relevé, pris juste après votre premier import ou, pour des données saisies à la main, au prochain relevé quotidien. Il se remplit jour après jour ; le passé ne peut pas être reconstitué, et un import ou une synchronisation enregistre un relevé immédiatement.

Ils classent l'urgence d'une alerte. Info : du contexte, aucune action requise. Avertissement : un seuil que vous avez configuré a été franchi, par exemple un health factor sous votre niveau d'avertissement. Critique : la situation demande une attention rapide, comme un health factor proche de la liquidation. Les seuils se règlent dans Paramètres, Risque. Sur le tableau de bord, les alertes apparaissent dans le module Attention, classées par sévérité d'abord, et une ligne critique n'est jamais repliée.

Quand l'IA est activée, le copilote rédige chaque jour un court briefing : un résumé, des priorités avec les chiffres qui les fondent et les options qu'elles ouvrent, des points de vigilance et les changements notables. La carte montre le résumé et la première priorité ; le reste se déplie à la demande. Deux questions suggérées ouvrent le chat du copilote avec la question déjà écrite, jamais envoyée d'office. Le briefing classe ses priorités avec la même règle que le module Attention ; les notifications et les étapes de mise en place restent dans le module Attention. Si vous voyez « IA désactivée », activez-la dans Paramètres, IA. Vous pouvez aussi générer un briefing à la demande, et le noter utile ou non.

C'est le seul endroit du tableau de bord qui liste ce qui peut appeler une décision : alertes de risque, avertissements de données, notifications non lues les plus récentes (de 7 jours au plus), allocation hors de sa bande, rendement réalisé sous le taux annoncé, structure très concentrée, problèmes de prix ou de relevé. Quand deux sources rapportent le même fait (une alerte et sa notification, par exemple), elles se fondent en une ligne. Les lignes sont classées par sévérité, puis par montant en jeu, puis par fraîcheur. Cinq lignes s'affichent d'emblée et le reste se replie, mais une ligne critique n'est jamais masquée : elle s'ouvre d'elle-même, avec son explication. Sur un écran plus étroit, comme un téléphone ou une tablette en portrait, Attention passe avant la carte du patrimoine net quand une ligne est critique. Chaque ligne montre un titre et, quand cela compte, le montant en jeu. Un clic sur la ligne la déplie : le constat chiffré d'une alerte (un health factor, son seuil et la marge, par exemple), puis les options qu'elle ouvre quand il y en a, Voir, qui ouvre la partie du tableau de bord concernée ou la page qui porte le détail, et Demander au copilote, qui ouvre le chat avec une question sur cette ligne déjà écrite. Une ligne d'allocation dit si le domaine est au-dessus ou en dessous de sa bande, en points de pourcentage. Par journée calme, le module le dit, avec l'heure du dernier relevé. La ligne d'état en haut de page reprend le compte.

L'or signale tout ce qui appelle l'AI Copilot, et rien d'autre. La boussole se trouve sur la carte du briefing et ses questions suggérées, sur la question Demander au copilote d'une ligne d'Attention dépliée, et sur le bouton AI Copilot, dans la barre du haut de chaque page (la boussole seule sur un téléphone), qui ouvre le chat. Une question posée depuis le tableau de bord ouvre le chat avec cette question déjà écrite, que vous pouvez modifier avant d'envoyer. Tout le reste du tableau de bord est calculé depuis vos données, sans IA. Rien de ce qui est marqué en or n'exécute quoi que ce soit : le copilote explique et compare, vous décidez. Les modules réservés à l'offre Pro apparaissent floutés avec un lien Disponible avec Pro vers les offres.

Le patrimoine net, c'est les actifs moins la dette : ce que vous possédez réellement. L'exposition brute additionne toutes les positions sans déduire la dette, montrant votre exposition au marché ; avec du levier, elle dépasse le patrimoine net. Le capital productif est la part de votre capital placée en positions de rendement et générant un revenu. Les trois répondent à des questions différentes : qu'est-ce que je possède, à quoi suis-je exposé, qu'est-ce qui travaille pour moi.