L'application
Alertes et notifications
Ce que Patrima surveille, quand il regarde, où arrivent les alertes, et comment vous les réglez ou les faites taire.
Sur cette page
Patrima déclenche des alertes sur ce qui compte : health factors d'emprunt, dérive d'allocation, drawdown du portefeuille, baisses de rendement, signaux de trading, rapports terminés et actualités de vos positions. Elles arrivent dans le centre de notifications derrière la cloche, en notifications à l'écran pendant que vous êtes dans l'application et, pour les alertes critiques sur l’offre Pro, par e-mail. Vous contrôlez le bruit : les seuils sont les vôtres, une alerte peut être mise en pause, et les alertes de health factor peuvent être coupées par position.
Trois canaux
La cloche et son historique, des notifications à l'écran pendant la session, et l'e-mail pour les seules alertes critiques, sur l’offre Pro, vers une adresse vérifiée.
Une fois par jour
Les alertes de portefeuille sont évaluées au relevé quotidien, pas en continu. Signaux et actualités suivent leur propre rythme de 15 minutes.
Vos seuils
Les niveaux de health factor, de drawdown, de dérive, de baisse et d'objectif de rendement se règlent dans les Paramètres, avec des bornes validées.
Pause ou coupure
Snooze, c'est pas maintenant : une heure, quatre heures, demain, ou jusqu'au rétablissement de la position. Mute, c'est jamais, pour une position.
Health factor
- Ce qui la déclenche
- Une position d'emprunt sous votre seuil d'attention (warning) ou votre seuil critique (critical), évaluée au relevé quotidien. Quand la dernière synchronisation du compte n'est pas récente, le health factor est calculé sur les dernières positions connues aux prix du jour, et l'alerte indique il y a combien d'heures elles ont été synchronisées.
Surveillance indisponible
- Ce qui la déclenche
- Une position d'emprunt dont le health factor ne peut pas être calculé : seuil de liquidation manquant, prix manquant, dette valorisée à zéro, ou compte dont les positions n'ont jamais été synchronisées. Un avis par épisode, pas une alerte.
Écart d'allocation
- Ce qui la déclenche
- Un domaine ou une sous-poche hors de sa bande cible, plus loin de sa cible que votre seuil d'écart, en pourcentage et en dollars. Pas d'alerte quand un prix manque, les pourcentages seraient partiels.
Baisse de rendement
- Ce qui la déclenche
- Une position de rendement dont le taux a baissé de plus que votre seuil absolu ou relatif, au-dessus d'un capital minimum.
Drawdown
- Ce qui la déclenche
- Votre patrimoine net en baisse de plus que votre pourcentage d'attention ou critique depuis le relevé quotidien précédent, de trois jours au plus. Les dépôts et retraits connus sont retirés de la variation ; quand les flux ne peuvent pas être suivis, comme pour un compte connecté, l'alerte part quand même et dit que la baisse peut les inclure. Toujours actif.
Signaux de trading
- Ce qui la déclenche
- Un signal d'entrée, un signal de sortie ou un objectif de vente atteint sur l'un de vos plans.
Rapports
- Ce qui la déclenche
- Un rapport planifié prêt, ou une génération planifiée qui a échoué deux fois de suite (une fois, quand le quota mensuel est atteint ou le copilote désactivé).
News sur mon portefeuille
- Ce qui la déclenche
- Une histoire jugée d'importance haute sur un actif que vous détenez.
Objectif de rendement
- Ce qui la déclenche
- Le taux pondéré de vos positions de rendement ouvertes dont le taux est connu sous l'objectif que vous avez fixé, au-dessus d'un capital minimum couvert par ce taux.
Compte
- Ce qui la déclenche
- Un mot de bienvenue à l'inscription, et un avis à chaque changement de mot de passe. Toujours actif.
Les notifications apparaissent dans le centre accessible depuis la cloche, et en entier sur la page Notifications : Actives liste ce que vous n'avez pas archivé, Toutes y ajoute les archivées, et le niveau d'alerte et le type resserrent la liste. Chaque notification peut être marquée comme lue, archivée ou expliquée par le copilote. Son texte suit la langue de l'application. Les alertes critiques peuvent aussi être envoyées par e-mail à partir de Pro, si votre adresse est vérifiée et si vous avez activé ce canal dans les Paramètres.
Pas une surveillance en temps réel
Health factors, dérive, drawdown et alertes de rendement sont évalués une fois par jour, au relevé planifié ; une resynchro manuelle rafraîchit ce que la page montre mais n'évalue pas d'alerte. Si le relevé du jour échoue, chaque alerte est quand même évaluée sur vos positions actuelles, sauf le drawdown, qui compare deux relevés. Quand la dernière synchronisation d'un compte n'est pas récente, les alertes de health factor, de dérive, de baisse de rendement et d'objectif de rendement sont évaluées sur ses dernières positions connues et indiquent il y a combien d'heures elles ont été synchronisées ; seul un compte jamais synchronisé les suspend. Signaux de trading et actualités suivent leur propre rythme de 15 minutes. Pour une position d'emprunt proche de la liquidation, l'interface du protocole reste la référence.
Health factor, attention et critique
- Par défaut
- 2,5 et 1,3, dans Paramètres, Risque
Drawdown, attention et critique
- Par défaut
- 5 % et 10 %, dans Paramètres, Risque
Écart d'allocation
- Par défaut
- 5 % et 500 dollars minimum, avec des bandes par catégorie facultatives (Stable, Crypto, TradFi), dans Paramètres, Notifications
Baisse de rendement
- Par défaut
- Au moins 2 points, ou au moins 30 % avec une baisse d’au moins 0,75 point, pour un capital d’au moins 500 dollars
Objectif de rendement
- Par défaut
- Désactivé ; une fois activé, vérifié chaque jour au-dessus de 500 dollars de capital productif
E-mail
- Par défaut
- Désactivé ; une fois activé, alertes critiques seulement
Activez les types d’alertes souhaités dans les Paramètres de notifications. Le drawdown et les avis de compte restent actifs. Envoyer une notif test vérifie l’affichage dans la cloche ; ce test n’envoie pas d’e-mail.
Me le rappeler plus tard suspend une alerte pendant la durée choisie. Mettre en sourdine les alertes de cette position désactive ses alertes de health factor jusqu’à réactivation dans les Paramètres, et archive celles en cours (elles restent sous Toutes, sur la page Notifications). Une alerte critique peut toutefois être réémise pendant une pause si le health factor baisse encore d’au moins 0,1.
Les notifications lues et non critiques sont archivées après 30 jours ; les non lues et les critiques restent jusqu'à ce que vous les archiviez. Une alerte de facteur de santé passe d'elle-même aux archivées quand elle ne décrit plus sa position : le facteur de santé est revenu au-dessus de votre seuil d'avertissement, la position est fermée ou ignorée, ou, pour une alerte critique, la position est revenue entre vos deux seuils. Les notifications archivées sont supprimées 180 jours après l'archivage, les critiques un an après.
Questions fréquentes
Quelle est la différence entre Snooze et Mute ?
Me le rappeler plus tard suspend temporairement une alerte. Mettre en sourdine désactive les alertes de health factor d’une position jusqu’à ce que vous les réactiviez dans les Paramètres. Une pause peut être interrompue si une situation critique s’aggrave.
Pourquoi ai-je reçu une alerte pendant un snooze ?
Une alerte critique est réémise si le health factor baisse encore d’au moins 0,1 par rapport au niveau enregistré au début de la pause. Une pause ne garantit donc pas l’absence de nouvelles alertes.
Comment fonctionne « Jusqu'à ce que cette position se rétablisse » ?
La pause tient tant que le health factor reste sous votre seuil d'attention. Dès qu'il repasse au-dessus, la pause s'efface d'elle-même, et si la position se dégrade à nouveau plus tard, vous serez re-alerté.
Quels seuils d'alerte puis-je configurer ?
Dans Paramètres, Risque et Paramètres, Notifications : niveaux d'attention et critique du health factor, pourcentages de drawdown, sensibilité de baisse de rendement et capital minimum, seuil d'écart d'allocation, et la cadence des alertes d'objectif de rendement. Chaque champ a des bornes validées.
Pourquoi ne reçois-je pas d'alertes par e-mail ?
L'e-mail fait partie de l’offre Pro, n'est utilisé que pour les alertes critiques, et nécessite une adresse e-mail vérifiée. Vérifiez votre offre, que votre adresse est vérifiée, que l'e-mail est activé dans Paramètres, Notifications, et que l'alerte a réellement atteint la sévérité critique : les avertissements restent dans l'application.
Comment vérifier ma configuration de notifications ?
Utilisez Envoyer une notif test dans les Paramètres de notifications. Le test apparaît dans la cloche ; il ne vérifie pas l’envoi d’e-mails.
Que fait Expliquer cette alerte ?
Elle demande au copilote de replacer l'alerte dans son contexte : pourquoi elle s'est déclenchée, les options avec leurs chiffres, ne rien faire compris, et les points à suivre. L'explication s'ouvre sous la notification, avec l'heure de sa génération. C'est une information, pas un conseil en investissement, et elle compte dans le quota mensuel du copilote ; quand le quota est atteint, la notification le dit.
Voir aussi