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Paramètres et profil

Les sections des Paramètres, ce que fait chaque valeur par défaut, et ce que montre la page Profil.

Sur cette page

Utilisez les Paramètres pour gérer votre accès, l’affichage, les seuils d’alerte et l’IA. Le tableau ci-dessous permet de trouver le bon réglage.

Section	Ce que vous y réglez
Compte	Changer votre adresse e-mail ou votre mot de passe ; le mot de passe actuel est demandé pour les deux.
Abonnement	Votre plan, sa date de renouvellement ou de fin, et le portail de facturation.
Général	Format des dates, langue, thème (clair, sombre ou système).
Portefeuille	Actifs cœur (bitcoin et ether par défaut), regroupement des positions, masquage des poussières. Affichage seulement : rien de tout cela ne change un calcul.
Seuils de risque	Seuils d'attention et critique du health factor (2,5 et 1,3 par défaut), pourcentages d'attention et critique du drawdown (5 % et 10 %).
Paramètres de rendement	Durée après laquelle un taux est considéré comme ancien lors de la comparaison des opportunités : 7 jours par défaut.
Notifications	Canaux, types d'alertes, seuils d'écart, de baisse et d'objectif de rendement, la notification de test.
IA	Activer l’IA, choisir le mode et le niveau d’analyse, ajuster les limites d’usage et conserver ou non l’historique du chat.
Profil d'investissement	Votre expérience, votre horizon et vos objectifs tels que répondus au questionnaire. Les changer peut produire une nouvelle allocation suggérée, appliquée seulement si vous l'acceptez.
Données & confidentialité	Exporter vos données en un seul fichier, supprimer votre compte.

Compte
Ce que vous y réglez
Changer votre adresse e-mail ou votre mot de passe ; le mot de passe actuel est demandé pour les deux.
Abonnement
Ce que vous y réglez
Votre plan, sa date de renouvellement ou de fin, et le portail de facturation.
Général
Ce que vous y réglez
Format des dates, langue, thème (clair, sombre ou système).
Portefeuille
Ce que vous y réglez
Actifs cœur (bitcoin et ether par défaut), regroupement des positions, masquage des poussières. Affichage seulement : rien de tout cela ne change un calcul.
Seuils de risque
Ce que vous y réglez
Seuils d'attention et critique du health factor (2,5 et 1,3 par défaut), pourcentages d'attention et critique du drawdown (5 % et 10 %).
Paramètres de rendement
Ce que vous y réglez
Durée après laquelle un taux est considéré comme ancien lors de la comparaison des opportunités : 7 jours par défaut.
Notifications
Ce que vous y réglez
Canaux, types d'alertes, seuils d'écart, de baisse et d'objectif de rendement, la notification de test.
IA
Ce que vous y réglez
Activer l’IA, choisir le mode et le niveau d’analyse, ajuster les limites d’usage et conserver ou non l’historique du chat.
Profil d'investissement
Ce que vous y réglez
Votre expérience, votre horizon et vos objectifs tels que répondus au questionnaire. Les changer peut produire une nouvelle allocation suggérée, appliquée seulement si vous l'acceptez.
Données & confidentialité
Ce que vous y réglez
Exporter vos données en un seul fichier, supprimer votre compte.

Affichage et calculs

Le regroupement et le masquage des petites positions simplifient les listes sans retirer ces positions des calculs du portefeuille. Attention : les exports CSV de rendement et d’emprunt respectent le filtre des petites positions.

Profil

La page Profil est un résumé : votre identité, avec votre nom et l'état de votre adresse e-mail ; votre empreinte de données, avec le nombre de sources connectées (comptes manuels exclus), de positions suivies et d'actifs distincts ; puis une ligne pour votre offre et une pour votre profil d'investissement, chacune avec sa valeur actuelle et un lien vers la section des Paramètres qui la modifie. Votre nom s'y modifie ; tout le reste se change depuis les Paramètres.

Langue, thème et dates

L'interface existe en français et en anglais. La langue, le thème et le format des dates se règlent dans Paramètres, Général ; la langue enregistrée là est celle utilisée pour les e-mails. Le sélecteur de langue de la barre latérale de l'application l'enregistre aussi. Le sélecteur de cette documentation et de la page d'accueil change la langue du site et de l'application dans votre navigateur, sans l'enregistrer dans votre compte. Les notifications et la mention légale en bas de l'application suivent la langue de l'interface. La langue dans laquelle vous vous inscrivez est enregistrée dans votre compte, et une connexion depuis un navigateur où aucune langue n'a été choisie ouvre l'application dans votre langue enregistrée.

Le bouton de thème de la barre du haut, ou du menu du compte sur mobile, passe du clair au sombre en un clic, y compris depuis le mode Système. Il enregistre aussi votre choix dans votre compte. Sur un navigateur où aucun thème n’a encore été choisi, l’application utilise votre préférence enregistrée. Un thème déjà choisi dans ce navigateur reste prioritaire.

Plafonds effectifs

Les plafonds qui s'appliquent réellement sont le plus bas entre le plafond de votre offre et votre propre réglage. Une valeur fixée au-dessus du plafond de l'offre se lit comme le plafond ; la jauge de budget l'indique.

Questions fréquentes

Comment changer mon adresse e-mail ?

Dans Paramètres, Compte, saisissez la nouvelle adresse et votre mot de passe actuel, puis confirmez le changement depuis la nouvelle boîte. Si vous utilisez Google ou GitHub sans mot de passe Patrima, suivez d’abord la procédure de création d’un mot de passe.

Les préférences Portefeuille changent-elles mes chiffres ?

Le regroupement et le masquage des petites positions changent leur affichage, sans les retirer des calculs du portefeuille. Les exports CSV de rendement et d’emprunt reprennent toutefois la liste filtrée. Consultez le périmètre des exports.

Où sont les seuils d'alerte ?

Les seuils de health factor et de drawdown sont dans Paramètres, Seuils de risque ; les seuils d'écart d'allocation, de baisse et d'objectif de rendement sont dans Paramètres, Notifications, à côté des canaux et des types d'alertes.

Voir aussi