L'application
Rapports
Faire le point sur votre portefeuille, comparer deux périodes et conserver une synthèse.
Sur cette page
Depuis Rapports, choisissez un type de rapport puis lancez sa génération. Vous obtenez une synthèse datée de votre portefeuille : allocation, revenus, risques et scénarios. Les chiffres et leur interprétation sont présentés ensemble ; vérifiez la confiance dans les données, et dans un rapport complet les données manquantes et les limites indiquées, avant de vous appuyer sur le résultat.
Ce que chaque offre comprend
Les rapports à la demande sont disponibles à partir de Pro. La planification nécessite Premium, actuellement non ouvert à la souscription. L’IA doit être activée ; les générations comptent dans votre quota d’usage IA.
Quatre types
Rapport complet, Aperçu rapide, Allocation et Rendement. Le rapport complet couvre tout ; les autres se concentrent sur un angle, décrit en une ligne dans le menu de génération.
Une fenêtre par cadence
Un rapport hebdomadaire analyse les 7 derniers jours ; les rapports mensuels et à la demande analysent les 30 derniers jours.
Depuis le dernier rapport
Dans un rapport complet et un aperçu rapide : l’évolution du patrimoine net et des scores, puis le suivi des options et points de vigilance du rapport précédent.
Les rapports à la demande sont conservés
Chaque rapport généré à la demande est conservé. Des rapports planifiés, les 24 plus récents sont conservés ; les plus anciens sont retirés après une génération planifiée réussie.
- Un résumé, les scores et la confiance dans les données.
- Dans un rapport complet et un aperçu rapide, une comparaison avec le précédent rapport terminé du même type, lorsqu’il existe (patrimoine net, scores de santé et de risque), et le suivi de ses options et points de vigilance.
- L'état du portefeuille : les cinq plus grosses positions spot, les cinq plus grosses positions de rendement, et les emprunts en totaux.
- L’allocation face à vos cibles et à leurs bandes de tolérance.
- Revenus et rendement, avec deux chiffres : le revenu mensuel théorique aux taux actuels, et l'accumulation réellement constatée depuis le rapport précédent, une approximation que des positions ouvertes ou fermées entre-temps peuvent déplacer.
- Les alertes et signaux de la période, avec les risques à surveiller.
- Le contexte de marché de la période.
- Des scénarios : ce qu'une baisse ou une hausse du marché toucherait, à partir des chiffres du jour. Le rapport ne simule aucune valeur future ; la page Projections le fait.
- Des pistes chiffrées : chacune dit ce qu'elle changerait, cite les chiffres sur lesquels elle repose, dans leur unité, et mène à la page où ils se trouvent. Ne rien changer reste une option. Puis des points de vigilance et, dans un rapport complet, une section méthodologie avec les données manquantes et les limites.
Comprendre le calcul
Les scores sur 100 résument plusieurs dimensions du portefeuille. Le niveau de risque applique aussi deux règles propres : il est élevé quand les comptes d'exchange détiennent au moins 60 % du portefeuille, et au moins moyen quand un compte porte 85 % ou plus du capital en rendement. Il peut donc être élevé malgré un score qui semble favorable. Lisez les facteurs signalés à côté du score. Le score de santé lit le health factor le plus bas au regard de vos propres seuils d'avertissement et critique. Un emprunt dont le health factor ne peut pas être calculé n'est pas compté comme sûr : il abaisse d'un cran la confiance dans les données et figure parmi les données manquantes d'un rapport complet, comme l'absence de toute position de rendement pour le score de stabilité des revenus. Quand aucune position n'a de valeur connue, les scores se lisent « – » : ils ne décriraient rien. La variation d'un score depuis le rapport précédent n'apparaît que si les deux rapports l'ont calculé de la même façon ; sinon elle se lit « – ».
Choisissez un type de rapport, une cadence hebdomadaire ou mensuelle, puis un jour (de 1 à 28 pour une cadence mensuelle) et une heure dans votre fuseau horaire. Un programme se met en pause ou reprend avec son interrupteur, et se modifie ou se supprime depuis son menu. Une notification vous prévient lorsque le rapport est prêt, avec un résumé par e-mail quand les notifications par e-mail sont actives et pas limitées aux critiques. Couper les notifications de rapports dans vos réglages coupe aussi les avertissements d'échec. Avec des comptes connectés, un rapport prévu avant leur actualisation quotidienne l'attend, jusqu'à 7 h UTC au plus tard, pour que ses chiffres soient ceux du jour. En cas d’échec, la raison s'affiche sous le programme, et sous le rapport dans la liste quand le rapport a commencé ; un quota mensuel atteint ou un copilote désactivé l'arrête avant qu'il commence. Vérifiez vos réglages IA. Après deux échecs successifs, vous recevez aussi un avertissement ; un quota mensuel atteint ou un copilote désactivé le déclenche dès le premier échec, avec sa cause. Une génération interrompue en cours de route compte comme un échec. La planification reste active.
Les dépôts ne sont pas de la performance
Les flux spot nets, achats, ventes et transferts non internes, sont montrés à côté de la variation qu'ils concernent : depuis le rapport précédent quand il existe, sinon sur la fenêtre de la période. Une variation corrigée des flux s'y ajoute quand une référence existe. Seules les transactions spot sont couvertes, plus un compte archivé dans la fenêtre, compté comme un retrait de sa valeur ; les flux de rendement et d'emprunt ne sont pas suivis. Quand l'historique d'un compte est incomplet, les flux se lisent inconnus. Dans le document, la ligne des flux apparaît dans la comparaison avec le rapport précédent, quand ils dépassent 0,5 % du patrimoine net.
Questions fréquentes
Comment fonctionnent les rapports et que contiennent-ils ?
Choisissez Rapport complet pour une vue d’ensemble, ou Aperçu rapide, Allocation ou Rendement pour un besoin ciblé. La génération nécessite l’IA activée et une offre Pro ou supérieure. La liste montre la date, le type, l'origine et l'état de chaque rapport : un rapport en cours se met à jour seul, et un rapport en échec dit pourquoi. Un rapport s'ouvre sur les chiffres de sa période, puis ses sections, signées par le copilote. Si une génération échoue, le rapport dit pourquoi et propose d'en générer un nouveau. Vous pouvez ensuite imprimer un rapport en PDF pour le conserver.
Le rapport me dit-il quoi faire ?
Non. Patrima ne décide pas à votre place : le rapport présente des pistes, chacune avec ce qu'elle changerait et les chiffres sur lesquels elle repose, et ne rien changer reste une option. Le copilote ne cite que des chiffres calculés par Patrima : il ne dimensionne aucun montant et ne projette aucune valeur future. La page Projections simule l'évolution possible du portefeuille.
Comment fonctionne la génération planifiée des rapports ?
La planification est une fonction Premium : choisissez une cadence hebdomadaire ou mensuelle, un jour et une heure dans votre fuseau horaire ; un programme peut ensuite être modifié, mis en pause ou supprimé. Quand un rapport est prêt, vous recevez une notification. Si la génération échoue deux fois de suite, vous recevez un avertissement (dès le premier échec quand le quota mensuel est atteint ou le copilote désactivé), la planification reste active et la raison s'affiche sur la page Rapports. Des rapports planifiés, les 24 plus récents sont conservés ; les rapports générés à la demande ne sont jamais retirés.
Pourquoi le rapport dit-il un risque « élevé » avec un score de 78 ?
Le score et le niveau de risque ne résument pas exactement la même chose. Le niveau de risque est élevé dès que les comptes d'exchange détiennent au moins 60 % du portefeuille, quel que soit le score, et au moins moyen quand un compte porte 85 % ou plus du capital en rendement. Consultez les facteurs détaillés dans le rapport.
Voir aussi